Confirmado: Hacienda se pone seria y multará a todos los que saquen dinero en efectivo a partir de esta cantidad

En el contexto actual, uno en el que la tecnología se ha adueñado prácticamente de todo, la mayoría, por pura comodidad y agilidad, prefieren realizar compras o pagar en bares y restaurantes con tarjeta. No solo eso, sino que herramientas como Bizum han hecho que las transferencias de dinero sean también inmediatas.

Sin embargo, la realidad es que son muchos, también, quienes rehúyen de este método de pago y siguen confiando en el dinero en efectivo. Son ellos quienes, a pesar de tener tarjeta de crédito, prefieren llevar billetes o dinero suelto encima y, en el caso de que lo necesiten, ir al banco a sacarlo.

Lo que es probable que no sepan es que no podemos sacar dinero sin límites del banco. No solo porque la mayoría de ellos ya ponen límites y no dejan retirar, por ejemplo, más de 3.000 euros diarios del cajero. Sino porque, además, Hacienda puede ponernos en el punto de mira. Sobre todo si retiramos cantidades importantes de dinero sin justificación.

La Agencia Tributaria se ha puesto seria y ha intensificado los controles de estos movimientos de dinero en efectivo. El objetivo es ‘cortar por lo sano’ y evitar las transacciones con dinero no declarado o el posible fraude fiscal en el que pueden incurrir algunos. Para ello, los bancos están obligados a informar a Hacienda cuando una persona retira 3.000 euros o más del cajero.

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La cosa todavía se pone más seria cuando hablamos de movimientos cantidades superiores de dinero. Unos que, a pesar de que el trabajador de a pie no los lleva a cabo habitualmente, sí se dan en nuestro país. Estamos hablando, por ejemplo, de movimientos que sobrepasan los 100.000 euros. En estos casos, es obligatorio presentar el formulario S-1 a través de la sede electrónica de la Agencia Tributaria.

Pero, volviendo a esas cantidades un poco más habituales, de 3.000 euros en adelante, lo cierto es que Hacienda puede multar directamente a quienes retiran ese dinero si, después de requerir una demostración de la procedencia o destino del mismo, el usuario no presenta documentos que lo acrediten. En ese supuesto, la administración puede imponer multas que llegan hasta el 150% de la cantidad investigada.